❶ 办空壳公司刷流水向银行办小微企业贷款犯法吗

要是没有给银行造成损失，银行没有追究责任就没事儿；要是欠债不还，就是刑事犯罪，可能是贷款诈骗罪！判的比较重。

❷ 替别人走资金流水，互相大额转账违不违法

如果明知对方钱款属于违法犯罪所得，还协助其转移的，构成犯罪。这里的明知是指知道或应当知道，比如对方明确告知了钱是违法犯罪所得，或者根据对方表现可以推测对方钱不“干净”的，都属于明知。

代刷流水，是指银行卡的资金出入账目。这个“流水”对于一般人来说没啥用，但对很多小规模的公司来说直接关系经济利益，比如不少银行以“流水”来判断公司业务量并最终确定贷款额度。因此，市面上出现了“刷流水”的灰色交易，不法分子正是利用此漏洞诈骗想通过“刷流水”获得手续费的人。

(2)做大额度流水贷款犯法吗扩展阅读：

《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》明确规定自2019年1月1日起，非银行第三方支付机构(比如支付宝、微信等)对于用户涉及大额交易的，必须上报央行。

新规规定，使用支付宝和微信等在内的非银行第三方支付机构时，在超过规定(个人交易5万以上、个人转账20万元以上)需要将明细上报央行。

据悉，新规主要是针对机构的规定和要求，为了进一步保障用户和消费者的利益，提升用户资金和信息安全，消除监管空白地带(个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理)，并不会影响个人和企业客户的正常交易(转账或消费)。

❸ 故意增加银行卡流水额度用于贷款是否犯罪

谈不上犯罪，只能算制假

❹ 在银行调流水账单 再去贷款 违法吗

不违法。
贷款一般要求提供资料：身份证、户口本、婚姻证明、资产证明、收入证明、经营情况证明资料等。其中银行流水就属于经营情况的证明资料。银行流水是银行出具，其证明能力较强，是贷款过程中银行倾向接受的资料。
这里的银行流水没有限制是哪家银行出的，只要是从银行拖出来的真实流水都是接受的。在一家银行贷款同时在该家银行拖银行流水并不矛盾，是可以接受，而且是最受欢迎的。因为在贷款行流水越高，证明与贷款行业务往来越多，关系越紧密。

❺ 你好，如果伪造个人银行流水，得了贷款，后来贷款还了，属于刑事犯罪吗

如果主动及时还清了，应该不会追究刑事责任。但是，如果是被迫还款，就难说了。网友建议，仅供参考。祝你好运！

❻ 公司为了贷款，让做假的银行流水，违法吗

流水一般需要3到6个月、用于签证、贷款按揭、工作入职等
分工资流水和现金流水、
要求结息要正确、金额上要达到
并加盖有效的公章
【代办银行流水、银行专用纸】

❼ 银行卡流水大违法吗

不违法，但会被调查。

个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：

1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

(7)做大额度流水贷款犯法吗扩展阅读：

反洗钱监督管理

第九条国务院有关金融监督管理机构应当参与制定反洗钱监管的金融机构在其监管下，提出要求金融机构在其监督下建立健全反洗钱内部控制制度的规定，法律和国务院规定的其他反洗钱工作。

第十条国务院反洗钱行政主管部门应当建立一个反洗钱信息中心，负责接收和分析报告的可疑交易，并将分析结果报告给国务院反洗钱行政主管部门按照有关规定，国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

第十一条国务院反洗钱行政主管部门可获得必要的信息从国务院有关部门和机构的目的是执行反洗钱资金监控的职责，应当由国务院有关部门和机构。国务院反洗钱行政主管部门应当定期向国务院有关部门、机构报告反洗钱工作情况。

第十二条海关发现个人携带入境、出境的现钞或者无记名证券超过规定数额的，应当及时通知反洗钱管理部门。前款规定应当分发的数额标准，由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署制定。

❽ 用我的银行卡给公司做一千万到五千万的流水犯法吗

如果公司不是你的“注册企业”，或者既就是个人的民营企业，那么用私人银行卡做公司的资金流水业务，本身就不妥当。至于是否涉嫌违法、犯法问题，则另当别论。

❾ 有人想用我的银行流水做贷款我承担什么责任

《刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的；

(二)使用虚假的经济合同的；

(三)使用虚假的证明文件的；

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

(五)以其他方法诈骗贷款的。